Invest'Aide Academy

🔔 Bienvenue dans Invest'Aide Academy, le podcast qui te donne chaque semaine des conseils pratiques pour lancer et développer ton activité de Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP).

📞 Réserve un rendez-vous découverte (gratuit, sans engagement) avec notre équipe :
https://academy.invest-aide.fr/rendez-vous/?utm_source=podcast&utm_medium=organic&utm_campaign=formation-cif-premier-client&utm_content=rdv

🎬 La vidéo exclusive (les coulisses du métier de CGP indépendant) :
https://academy.invest-aide.fr/video-exclusive/?utm_source=podcast&utm_medium=organic&utm_campaign=formation-cif-premier-client&utm_content=vsl

🎓 Découvrir Invest'Aide Academy (formation CGP indépendant) :
https://academy.invest-aide.fr/?utm_source=podcast&utm_medium=organic&utm_campaign=formation-cif-premier-client&utm_content=academy

🎙️ « J'ai déjà mon CIF. Qu'est-ce que ça va m'apporter en plus, votre accompagnement ? » C'est la question qu'on me pose systématiquement, et elle est légitime : une fois le CIF obtenu, tu es autorisé à exercer. Mais le jour de mon habilitation, je n'avais jamais vu un seul client de ma vie. Dans cet épisode, je te montre ce que le CIF couvre, ce qu'il ne couvre pas, et ce qui s'est passé lors de mes premiers rendez-vous.

Tu découvriras notamment :

• Les deux conditions cumulatives pour exercer comme CIF : la capacité professionnelle et la certification AMF, qui ne se remplacent pas.
• Les trois voies d'accès à la capacité professionnelle : diplôme adapté, formation reconnue ou deux ans d'expérience.
• Pourquoi la certification AMF reste un examen national sans équivalence, même avec un diplôme ou de l'expérience.
• Le rôle de l'IAS et de l'IOBSP si tu veux aussi placer de l'assurance-vie ou du crédit.
• Ce que valide un socle de conformité, et ce qu'il laisse de côté : la pratique du rendez-vous client.
• Pourquoi un profil technique irréprochable peut rester un débutant complet sur le terrain.
• Les erreurs d'enchaînement des premiers rendez-vous, et le savoir-faire qu'aucun diplôme n'enseigne : poser les bonnes questions, présenter clairement, sentir le bon moment.
• Ce que change un accompagnement par un praticien expérimenté face à l'apprentissage en solo.

🎯 L'objectif est de te faire distinguer le droit d'exercer du savoir-faire, pour que tu saches quelles questions te poser avant de trouver ton premier client.

📱 Retrouve-nous aussi sur Instagram : https://instagram.com/investaide_academy

💬 Questions ou remarques ?
Laisse un commentaire : je réponds personnellement à chaque question.

⚠️ Cet épisode est diffusé à des fins pédagogiques par Invest'Aide Academy, organisme de formation professionnelle. Il ne constitue ni un conseil en investissement, ni une recommandation personnalisée, ni une offre de produit financier. Tout investissement comporte un risque de perte en capital.

Invest'Aide Academy — édité par SAS TBEditions (RCS Lyon 884 440 710), 64 rue Waldeck Rousseau, 69006 Lyon. Organisme de formation enregistré sous le n° 84 69 19923 69 auprès du Préfet de région Auvergne-Rhône-Alpes (cet enregistrement ne vaut pas agrément de l'État). Certifié Qualiopi au titre des actions de formation — certificat n° 2796_OF_Ind_1_S1.

🔔 Bienvenue dans Invest'Aide Academy, le podcast qui te donne chaque semaine des conseils pratiques pour lancer et développer ton activité de Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP).

📞 Réserve un rendez-vous découverte (gratuit, sans engagement) avec notre équipe :
https://cgp.invest-aide.fr/rdv-direct/?utm_source=podcast&utm_medium=organic&utm_campaign=5-erreurs-demarrage&utm_content=rdv

👉 Recevoir gratuitement notre contenu pour créer ton cabinet :
https://cgp.invest-aide.fr/ebook?utm_source=podcast&utm_medium=organic&utm_campaign=5-erreurs-demarrage&utm_content=guide

🎓 Découvrir Invest'Aide Academy (formation CGP indépendant) :
https://academy.invest-aide.fr/?utm_source=podcast&utm_medium=organic&utm_campaign=5-erreurs-demarrage&utm_content=academy

🎙️ Tu fais toutes les démarches pour devenir CGP : inscription, assurance, cartes de visite. Et dans 6 mois, ton agenda est vide. Pas parce que tu es mauvais : parce que tu as fait une ou plusieurs de ces 5 erreurs, moi le premier. Dans cet épisode, je te les détaille dans l'ordre, de la plus courante à la plus chère à rattraper.

Tu découvriras notamment :

• Pourquoi la prospection n'est pas une tâche annexe mais le vrai métier du CGP indépendant.
• L'erreur qui pousse la majorité des débutants à miser tout sur la technique — et pourquoi ça ne remplit jamais un agenda.
• Le piège de vouloir aider tout le monde, et pourquoi ça tue ton positionnement dès le départ.
• Pourquoi attendre d'être "prêt" est la meilleure excuse pour ne jamais démarrer.
• Les 4 questions à poser avant de signer avec un réseau, celles que personne ne te conseille.
• Ce qui distingue un réseau qui accélère ton lancement d'un réseau qui te ralentit.
• Le point commun caché entre ces 5 erreurs, que j'ai mis 5 ans à identifier.
• Comment repérer si tu es toi-même en train de reproduire une de ces erreurs, là maintenant.

🎯 L'objectif est de t'éviter de perdre 5 ans comme moi : identifier tout de suite les erreurs qui vident un agenda de CGP débutant, et repartir avec les bons réflexes pour ton lancement.

📱 Retrouve-nous aussi sur Instagram : https://instagram.com/investaide_academy

💬 Questions ou remarques ?
Laisse un commentaire : je réponds personnellement à chaque question.

⚠️ Cet épisode est diffusé à des fins pédagogiques par Invest'Aide Academy, organisme de formation professionnelle. Il ne constitue ni un conseil en investissement, ni une recommandation personnalisée, ni une offre de produit financier. Tout investissement comporte un risque de perte en capital.

Invest'Aide Academy — édité par SAS TBEditions (RCS Lyon 884 440 710), 64 rue Waldeck Rousseau, 69006 Lyon. Organisme de formation enregistré sous le n° 84 69 19923 69 auprès du Préfet de région Auvergne-Rhône-Alpes (cet enregistrement ne vaut pas agrément de l'État). Certifié Qualiopi au titre des actions de formation — certificat n° 2796_OF_Ind_1_S1.

🔔 Bienvenue dans Invest'Aide Academy, le podcast qui te donne chaque semaine des conseils pratiques pour lancer et développer ton activité de Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP).

📞 Réserve un rendez-vous découverte (gratuit, sans engagement) avec notre équipe :
https://cgp.invest-aide.fr/rdv-direct/?utm_source=podcast&utm_medium=organic&utm_campaign=scpi-dilution

👉 Recevoir gratuitement notre contenu pour créer ton cabinet :
https://cgp.invest-aide.fr/ebook-1?utm_source=podcast&utm_medium=organic&utm_campaign=scpi-dilution

🎓 Découvrir Invest'Aide Academy (formation CGP indépendant) :
https://academy.invest-aide.fr/?utm_source=podcast&utm_medium=organic&utm_campaign=scpi-dilution

🎙️ Dans cet épisode, je décortique un mécanisme qu'aucune plaquette commerciale ne t'explique : pourquoi une SCPI peut sortir 6,5% de rendement une année, puis 4,2% quelques années plus tard, sans que la gestion se soit dégradée d'un centime. Dilution, relution, délai de jouissance : je t'explique comment ces trois leviers pilotent le rendement affiché, et comment vérifier où en est ta propre SCPI en lisant simplement son bulletin trimestriel.

Tu découvriras notamment :

• Pourquoi la valeur de reconstitution est le vrai indicateur de prix d'une SCPI, et pas la valeur de part communiquée par le distributeur.
• Ce que prévoit l'article 214-94 du Code monétaire et financier sur la fourchette de prix des parts.
• Le mécanisme de dilution, et comment une collecte massive devient un levier qui fait baisser le rendement sans que le patrimoine ait bougé.
• La relution, l'effet inverse, et comment concentrer les loyers sur moins d'associés fait remonter le rendement affiché.
• Pourquoi une décote avantage celui qui entre et ponctionne la plus-value de ceux qui sont déjà associés.
• Le rôle réel du délai de jouissance dans la répartition des loyers entre anciens et nouveaux associés.
• La contrainte arithmétique qui rend un rendement gonflé impossible à tenir au-delà de quelques années.
• Les 5 points du bulletin trimestriel qu'un CGP vérifie avant de retenir une SCPI.

🎯 L'objectif est de te donner la grille de lecture qu'utilise un CGP avant de recommander une SCPI à un client, pour que tu ne confondes plus performance immobilière et ingénierie de flux.

📱 Retrouve-nous aussi sur Instagram : https://instagram.com/investaide_academy

💬 Questions ou remarques ?
Laisse un commentaire : je réponds personnellement à chaque question.

⚠️ Cet épisode est diffusé à des fins pédagogiques par Invest'Aide Academy, organisme de formation professionnelle. Il ne constitue ni un conseil en investissement, ni une recommandation personnalisée, ni une offre de produit financier. Tout investissement comporte un risque de perte en capital.

Invest'Aide Academy — édité par SAS TBEditions (RCS Lyon 884 440 710), 64 rue Waldeck Rousseau, 69006 Lyon. Organisme de formation enregistré sous le n° 84 69 19923 69 auprès du Préfet de région Auvergne-Rhône-Alpes (cet enregistrement ne vaut pas agrément de l'État). Certifié Qualiopi au titre des actions de formation — certificat n° 2796_OF_Ind_1_S1.

🔔 Bienvenue dans Invest'Aide Academy, le podcast qui te donne chaque semaine des conseils pratiques pour lancer et développer ton activité de Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP).

📞 Réserve un rendez-vous découverte (gratuit, sans engagement) avec notre équipe :
https://cgp.invest-aide.fr/rdv-direct/?utm_source=podcast&utm_medium=organic&utm_campaign=cgp-diplome

👉 Recevoir gratuitement notre contenu pour créer ton cabinet :
https://cgp.invest-aide.fr/ebook-1?utm_source=podcast&utm_medium=organic&utm_campaign=cgp-diplome

🎓 Découvrir Invest'Aide Academy (formation CGP indépendant) :
https://academy.invest-aide.fr/?utm_source=podcast&utm_medium=organic&utm_campaign=cgp-diplome

🎙️ Tu penses qu'il te manque un diplôme pour te lancer comme CGP ? La plupart des futurs conseillers perdent 1 à 2 ans à empiler des formations. Pas parce qu'ils en ont besoin. Parce que c'est plus rassurant que de décrocher son téléphone. Dans cet épisode, je te raconte aussi comment j'ai passé un diplôme reconnu en 2022, et pourquoi mon chiffre d'affaires a baissé cette année-là.

Tu découvriras notamment :

• Pourquoi le fantasme des "gros dossiers" au démarrage bloque psychologiquement la plupart des futurs CGP.
• Le vrai profil de tes premiers clients, et pourquoi tes connaissances actuelles sont déjà largement suffisantes pour les accompagner.
• Ce que dit vraiment la réglementation ORIAS : dans la plupart des cas, tu peux déjà t'inscrire aujourd'hui.
• Le mécanisme psychologique de la procrastination déguisée en formation, et comment le repérer chez toi.
• Ma confession personnelle : pourquoi j'ai passé un diplôme reconnu en 2022 alors que j'exerçais déjà, et pourquoi mon chiffre d'affaires a baissé.
• La vraie question à te poser : connaissances techniques supplémentaires ou méthode pour trouver tes premiers clients.
• Le seul contexte où empiler des diplômes est vraiment utile, et pourquoi il vient dans un second temps.

🎯 L'objectif est de t'aider à identifier le vrai obstacle à ton lancement (souvent l'action commerciale, pas la théorie), sortir du piège des formations à répétition, et concentrer ton énergie sur ce qui fera vraiment décoller ton activité.

📱 Retrouve-nous aussi sur Instagram : https://instagram.com/investaide_academy

💬 Questions ou remarques ?
Laisse un commentaire : je réponds personnellement à chaque question.

⚠️ Cet épisode est diffusé à des fins pédagogiques par Invest'Aide Academy, organisme de formation professionnelle. Il ne constitue ni un conseil en investissement, ni une recommandation personnalisée, ni une offre de produit financier. Tout investissement comporte un risque de perte en capital.

Invest'Aide Academy — édité par SAS TBEditions (RCS Lyon 884 440 710), 64 rue Waldeck Rousseau, 69006 Lyon. Organisme de formation enregistré sous le n° 84 69 19923 69 auprès du Préfet de région Auvergne-Rhône-Alpes (cet enregistrement ne vaut pas agrément de l'État). Certifié Qualiopi au titre des actions de formation — certificat n° 2796_OF_Ind_1_S1.

🔔 Bienvenue dans Invest'Aide Academy, le podcast qui te donne chaque semaine des conseils pratiques pour lancer et développer ton activité de Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP).

📞 Réserve un rendez-vous découverte (gratuit, sans engagement) avec notre équipe :
https://cgp.invest-aide.fr/rdv-direct/?utm_source=podcast&utm_medium=organic&utm_campaign=cgp-histoire

👉 Recevoir gratuitement notre contenu pour créer ton cabinet :
https://cgp.invest-aide.fr/ebook-1?utm_source=podcast&utm_medium=organic&utm_campaign=cgp-histoire

🎓 Découvrir Invest'Aide Academy (formation CGP indépendant) :
https://academy.invest-aide.fr/?utm_source=podcast&utm_medium=organic&utm_campaign=cgp-histoire

🎙️ Épisode format retour d'expérience. Je me suis lancé en 2017 comme Conseiller en Gestion de Patrimoine à 26 ans, sans réseau, sans millionnaires autour de moi, sans venir du métier. Résultat : 18 mois perdus à tâtonner sur des choses qu'un accompagnement m'aurait apprises en 3 semaines. Dans cet épisode, je raconte mon parcours, les erreurs concrètes que j'ai faites, et ce que j'aurais fait différemment si je devais repartir de zéro aujourd'hui.

Tu découvriras notamment :

• Comment j'ai décroché mes premiers clients sans réseau ni notoriété, uniquement à partir de mon cercle proche.
• Pourquoi le passage du cercle chaud au marché froid est le vrai mur que la plupart des CGP ignorent au démarrage.
• L'erreur qui m'a coûté 18 mois : négliger la formation commerciale quand on ne vient pas d'un métier de vente.
• Ce qui fait vraiment la différence face à un prospect méfiant qui te met en concurrence avec 2 ou 3 autres conseillers.
• Pourquoi les compétences techniques ne suffisent pas dans ce métier, et ce qui compte réellement pour transformer un contact en client.
• Le levier de croissance externe qui m'a permis de passer un cap : quel modèle choisir en fonction de tes forces.
• Ce que j'aurais fait différemment si je repartais de zéro en 2026 pour éviter ces mois d'errance.

🎯 L'objectif est de te faire gagner des mois, voire des années, sur ta courbe d'apprentissage en te partageant les vraies erreurs à éviter dans un projet de reconversion vers la gestion de patrimoine.

📱 Retrouve-nous aussi sur Instagram : https://instagram.com/investaide_academy

💬 Questions ou remarques ?
Laisse un commentaire : je réponds personnellement à chaque question.

⚠️ Cet épisode est diffusé à des fins pédagogiques par Invest'Aide Academy, organisme de formation professionnelle. Il ne constitue ni un conseil en investissement, ni une recommandation personnalisée, ni une offre de produit financier. Tout investissement comporte un risque de perte en capital.

Invest'Aide Academy — édité par SAS TBEditions (RCS Lyon 884 440 710), 64 rue Waldeck Rousseau, 69006 Lyon. Organisme de formation enregistré sous le n° 84 69 19923 69 auprès du Préfet de région Auvergne-Rhône-Alpes (cet enregistrement ne vaut pas agrément de l'État). Certifié Qualiopi au titre des actions de formation — certificat n° 2796_OF_Ind_1_S1.